「その判断が命を救った」—医療現場で学んだ迅速な対応の大切さ

私の原点は、22年間の医療業界での経験にあります。
大手医薬品メーカーでMRとして働く中で、「適切な情報と迅速な判断が人の人生を守る」
ということを何度も目の当たりにしてきました。

2016年夏のこと。一本の電話が私の人生観を変えました。

「膵臓癌になったので、入院手続きの方法を教えてください」

お客様からの切実な相談。
膵臓癌が発見時にはほとんどが末期症状であることを知っていた私は、その場で決断しました。
専門医に直接電話をかけ、最適な病院を紹介し、お客様自身に紹介状を再度書いていただくよう段取りしたのです。

あの時、「また今度ゆっくり考えましょう」と言っていたら…と思うと今でも身震いがします。
幸いにも、そのお客様は現在も後遺症や転移もなく健康に過ごされています。

この経験から、私は「即断、即決、即実行」を信条としています。
ファイナンシャルプランニングでも同じです。
「あとで考えましょう」では取り返しがつかないこともあります。
お客様の将来に関わる判断だからこそ、最適なタイミングで最善のアドバイスをしたいと考えています。

「先生、ご自身のことは大丈夫ですか？」—教育者の方々を支える使命

現在、私は関西の某大学および系列校の教職員の方々を中心にファイナンシャルサポートを行っています。
日々子どもたちの未来のために尽力される先生方が、
ご自身やご家族の将来について不安を抱えていることに気づいたのです。

「他人の子どもの将来を真剣に考える仕事だからこそ、自分の家族のことが後回しになってしまう…」

ある教職員がポロッと漏らした言葉が忘れられません。
教育者の方々は人を育てることに情熱を注ぐあまり、自分自身の人生設計がおろそかになりがちです。
だからこそ、私はただ保険や投資商品を提案するのではなく、一人ひとりの人生に寄り添うサポートを心がけています。

「西田さんに話を聞いてもらうと安心する」
「難しい話も分かりやすく説明してくれる」
というお言葉をいただくとき、この仕事の意義を実感します。

「あなたの言葉で、あなたに合った提案を」—AIを活用した新しいアプローチ

近年、私はAI技術を活用した新しい形のサポートを始めました。
従来の画一的な提案ではなく、お客様一人ひとりの言葉や価値観を大切にした、オーダーメイドのプランニングです。

例えば、あるお客様との対話では、不動産投資の相談から始まった会話が自然と教育費の話題へ。
「そういえば、子どもの教育保険に入っているんです」というお客様の何気ない一言から、
AIによる分析を通じて最適な教育ローンの提案までつなげることができました。

お客様ご自身の言葉を活かした提案書は、
「本当に私のことを理解してくれている」という安心感につながります。
これまでの経験と最新技術の融合で、より深く、より的確なサポートが可能になりました。

「お金の心配より、お孫さんとの時間を大切に」—人生100年時代の本当の豊かさ

資産形成と健康は、人生100年時代の両輪です。
私のセミナー「人生100年時代を生き抜く健康と資産の未来設計」では、
単なる資産運用だけでなく、その先にある「充実した人生」について考えます。

「ベッドで寝たきりで過ごしても意味がない」
「お金だけ残っても喜ぶのは誰？」

資産があっても健康がなければ、人生を楽しむことはできません。
逆に、健康でも資産の心配があれば、心から安心することもできません。
私が目指すのは、お客様が本当に大切にしたいことに集中できる環境づくりです。

年代別の最適な資産形成方法をご提案することで、
将来への不安を軽減し、今を生きる喜びを感じていただきたいと思っています。

「もっと早く相談すればよかった」を減らすために—認知症と相続の現実

未来相談室のメンバーとして、私は認知症対策や相続問題にも真摯に向き合っています。
これらの問題は「まだ先のこと」と後回しにされがちですが、準備が遅れるほど選択肢は狭まります。

認知症の問題は、ご本人だけでなく家族全体の問題です。
「親の財産が欲しい」という下心からではなく、大切な家族の尊厳を守り、
最期まで自分らしく生きるための準備として考えるべきものです。

相続についても同様です。「お金の話はタブー」と避けるほど、残された家族の負担は大きくなります。
本当の思いが届く遺産分配のために、今できることを一緒に考えましょう。

あなたの「困った」を解決する頼れるパートナー

「最近、老後資金が不安で眠れない」
「子どもの教育費と親の介護、両方どう備えたらいい？」
「経営者として事業承継を考えたいけど、どこから手をつければ…」

人生には様々な悩みがつきものです。
金融商品の知識だけでは解決できない問題も、適切な専門家とのつながりで道が開けることがあります。

私は長年の経験で築いたネットワークを活かし、
税理士、弁護士、医療専門家など、信頼できる専門家をご紹介することも可能です。
「この問題、誰に相談したらいいかわからない」という時こそ、一度お声がけください。

経営者の方へ—あなたのビジネスストーリーを輝かせます

教育者の方だけでなく、経営者の方のサポートも行っています。
AIインタビューライターとして、あなたのビジネスストーリーや経営哲学を魅力的に発信するお手伝いをします。

他社との差別化、採用活動の強化、顧客との信頼関係構築など、ストーリーの力が生きるシーンは数多くあります。
「自分の思いをうまく伝えられない」という経営者の方、ぜひご相談ください。

あなたの人生の岐路に立てる存在でありたい

これまで多くのお客様から「西田さんに相談して本当に良かった」というお言葉をいただいてきました。
その背景にあるのは、単に金融商品の提案をするのではなく、お客様の人生に真摯に向き合う姿勢だと思っています。

お金の専門家である前に、人生の伴走者でありたい。
複雑で難しい選択を迫られたとき、一人で悩まずに相談できる存在でありたい。それが私の願いです。

「西田さんなら安心して任せられる」と思っていただけるよう、これからも誠実にサポートしていきます。
人生の岐路に立たれたとき、ぜひ一度ご相談ください。

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連絡先
西田敏宏（ファイナンシャルプランナー）
LINE公式アカウント：[QRコード]
電話：080-8635-7208

「あなたが人生の岐路に立たされたとき、お役立ちできる知識と経験を備えています。」