FPになったきっかけ

実は、僕は保険業界が嫌いでした。

信用金庫に勤めていた頃、保険のセールスレディの方からしつこく営業されて、
「この人たち、本当に苦手だな...」と正直思っていたんです。

そんな僕が大手保険会社からの誘いを受けた時、最初は断るつもりでした。
でも、話を聞いてみると「ただの保険屋さんではなく、金融の専門家として、
本当にお客様のためになるアドバイスをする仕事」だと知って。

「それなら、信用金庫で働くより、もっと多くの人の役に立てるかもしれない」

そう思って、この世界に飛び込みました。
保険嫌いだった経験があるからこそ、押し売りは絶対にしません。
お客様が本当に必要としているものだけを、一緒に考えていきたいと思っています。

「もっとお客様の役に立ちたい」という想い

保険会社で5年間働く中で、ずっと心に引っかかっていたことがありました。

1社専属だと、どうしても取り扱える商品に限りがあります。
「このお客様には、うちの会社にはない別の商品の方が合っているのに...」と思うことが何度もあったんです。

そんな時、先輩たちが代理店に移っていくのを見ました。
会社では「代理店に行く人は良くない」と言われていたのですが、仲の良い先輩に理由を聞いてみると...

「お客様への貢献度が高いからだよ」

その言葉にハッとしました。
僕が最初に保険業界に入ったのも「お客様や周りの人の役に立ちたい」という想いだったはず。

1社の商品だけでなく、何十社もの中から本当にその人に合ったものを選べる。
それができれば、もっとお客様の役に立てる。

そう確信して、代理店への転身を決めました。
今では、お客様一人ひとりに最適な提案ができることに、心からやりがいを感じています。

信用金庫出身だからこその強み

僕の強みは、信用金庫で働いていた経験です。

「銀行がどこを見ているのか」「どんな人が融資を受けやすいのか」といった、銀行側の視点を知っています。
だから、住宅ローンの相談や、事業資金の相談でも、実践的なアドバイスができます。

また、個人のお客様だけでなく、法人のお客様とも長くお付き合いしてきました。
保険だけでなく、幅広い金融知識をフラットな目線でお伝えできることが、僕の武器だと思っています。

大切にしていること

「この人に相談して良かった」と思ってもらえること。

日本ではまだまだ金融の知識を持っている人が少ないです。
だからこそ、僕は「頼られる存在」でありたいと思っています。

保険の内容を詳しく説明することはもちろん、
お金の賢い借り方・返し方、相続や介護といった、
これから直面するであろう問題についても、一緒に考えていきます。

お客様ご本人だけでなく、ご家族からも「ありがとう」と言っていただけた時が、一番嬉しい瞬間です。

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専門分野・できること

• 相続・介護対策:
  高齢者マーケットの学会実行委員も務めています。
  家族信託や空き家問題など、これからの時代に必要な知識をお伝えします。
• 住宅ローン・資金計画:
  信用金庫時代の経験を活かし、銀行目線でのアドバイスが可能です。
• 保険の見直し:
  複数の保険会社を取り扱う代理店所属なので、本当に必要な保障を、フラットな立場からご提案できます。

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気軽にご相談ください

「うちには相続財産なんてないから...」

そう思っている方でも、実は知らないうちに相続税の対象になっていることがあります。
先日も、「財産なんてない」とおっしゃっていたお客様が、
不動産価格の上昇で相続税がかかる状態になっていて、
事前に対策できたことで「相澤さんに会えてよかった」と言っていただけました。

僕ができることは、表面化している悩みを解決することだけではありません。
潜在化している問題を見つけ出し、将来の困りごとを未然に防ぐこと。

まずは気軽にお話しください。
「こんなことでも相談していいのかな?」と思うようなことでも、大歓迎です。

精神的に安心して、経済的な不安を感じることなく生活できる。
そんな毎日を、一緒に作っていきましょう。